RENTABILIDAD 30 DÍAS

8,49 %

RIESGO

BAJO RELATIVO

CALIFICACIÓN

VALOR FONDO

RD$888,34mm

10,89 %

30 DÍAS

Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible

El fondo abierto de inversión Depósito Financiero Flexible me ofrece la mejor opción de inversión de mis recursos con un nivel de riesgo bajo relativo y con la posibilidad de disponer de mi dinero cuando lo deseo, procurando un equilibrio entre seguridad y rentabilidad. AFI Universal colocará mi dinero en diferentes instrumentos de reconocidas entidades del sector financiero dominicano, brindándome una administración efectiva y diversificada.

El monto mínimo de inversión inicial y permanencia en este fondo es de RD$10.000.00.

Rafael Mejía Laureano
Administrador del fondo
809-544-7479rmmejia@universal.com.do

AFI Universal me brinda tranquilidad, pues se preocupa porque la persona responsable de ejecutar la estrategia de inversión definida por el Comité de Inversiones, tenga una intachable trayectoria y una experiencia y capacidad relevantes y suficientes para realizar las negociaciones de inversión del fondo en el que invierto.

Comité de Inversiones

Las estrategias de inversión de este fondo se rigen por los lineamientos establecidos en el “Prospecto y Políticas de Inversión del Fondo” y son definidas por un comité de expertos que, con su experiencia y amplio acceso a información, toman las decisiones más favorables para mi inversión.

La estructura del Comité de Riesgos exige un mínimo de cinco (5) miembros, de los cuales al menos dos (2) son externos y uno es especialista en el sector financiero.

Con voz pero sin voto

Para invertir en este fondo lo primero que debo hacer es informarme a través de AFI Universal, sus agentes colocadores o en su página web, sobre las características generales, tales como:
- Clasificación del fondo de acuerdo a la normativa de la Superintendencia de Valores.
- Remuneración de la sociedad administradora.
- Comisiones de colocación/rescate.
- Condiciones de rescate de cuotas (retiros).
- Objeto del fondo.
- Tipo de inversionista al cual está dirigido.
- Política de inversión.
- Riesgos inherentes de las inversiones.
Es especialmente importante conocer sobre los riesgos asociados a la inversión que estoy realizando y las condiciones operativas del fondo.
Solicito asesoría a AFI Universal y, una vez haya tomado la decisión sobre el Fondo en que invertiré, me entregarán el reglamento interno del fondo y su propecto y me proveerán el folleto informativo. Luego debo suscribir el Contrato General de Fondos y el Contrato de Suscripción de Cuotas.
Al firmar la solicitud de inversión, formalizo el contrato y doy fe del conocimiento de las condiciones que establece el fondo.
Cuando realizo mis aportes a este Fondo, paso a ser partícipe del mismo. Los aportes quedan expresados en cuotas del fondo, las que representan una participación en el patrimonio de este, pudiendo existir diferentes series de cuotas para un mismo fondo y que deberán establecerse en su reglamento interno, todas de igual valor y características, y se representan por certificados nominativos.
La inversión se materializa al momento en que hago el aporte y lo informo a mi promotor de inversión enviando el soporte correspondiente a inversionesafi@universal.com.do u otros medios válidos descritos en el reglamento del fondo. Este aporte se realiza mediante consignación en las cuentas bancarias del fondo o transferencia electrónica. Recibiré una confirmación de la operación (comprobante de aporte).
Cuando ya esté en vigencia mi inversión, puedo realizar un seguimiento de ésta revisando la evolución del valor cuota del fondo , la composición del fondo, entre otros, a través de la página web de AFI Universal.
Por último, cuando decida retirar mi dinero del fondo, solicitaré un "rescate de mis cuotas", para lo cual enviaré una "solicitud de rescate" a la Administradora para que lo haga efectivo.

Cuando se trate de solicitudes de rescate y pago de cuotas que representen montos significativos diarios del total del patrimonio del fondo, las condiciones de rescate están establecidas en el reglamento interno del fondo. Para estos efectos se entenderá por montos significativos diarios los que determine el Reglamento.

Aspectos Operativos

Riesgo: Bajo Relativo*
*- Sin calificación de Riesgo.
-Parámetro asignado por la Administradora, basado en la percepción de riesgo de los activos en los que invierte cada fondo y la volatilidad esperada o probada del valor de la cuota de cada fondo.
Monto Mínimo de Inversión y de Permanencia: RD$10,000.00
Plazo Objetivo: 30 días
Fecha de Solicitud de Recursos Sin Penalidad: Día 15 de cada mes
Disponibilidad o Retiro de los Recursos: A la vista

Nombre: Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible
Número de Registro en la SIV: SIVFIA-007
Valor Inicial de la Cuota al Primer Día de Colocación: RD$10,000.0000
Forma de Representación de las Cuotas: Física a través de certificado de suscripción de cuotas.
Moneda en que se expresa el Valor de las Cuotas: Peso dominicano (RD$)
Valor Mínimo de Aporte Adicional o de Solicitud de Rescate: RD$2,000
Comisión: 0.75% anual, pagadero diariamente.

Consulte aquí un comparativo de la rentabilidad de nuestros fondos.

Hechos relevantes 2019 y 2018

[Mes 1] - Enero

Marzo 2018: En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que en fecha cinco (05) de marzo del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad solicitó un rescate de cuotas de este fondo, para ser ejecutado dentro de los próximos cinco (5) días hábiles a partir de su solicitud. El aporte fue notificado bajo la carta con la numeración 63770.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del viernes dos (02) de marzo del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.
Febrero 2018: En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del lunes veintiséis (26) de febrero del dos mil dieciocho (2018), un (02) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo de Inversión Abierto Renta Valores SIVFIA-011, informa que al cierre del jueves veintitrés (23) de febrero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del miércoles veintiuno (21) de febrero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del martes veinte (20) de febrero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; Desde el primero (1) al treinta y uno (31) de enero 2018 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 5.69% anual, mientras su tasa de referencia (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de noviembre) se ubicó en 3.50%.; Por medio de la presente tenemos a bien informarles que el límite máximo de concentración por emisor, grupo financiero o económico de 20% del patrimonio del Fondo DFF el día dos (02) de febrero de dos mil dieciocho (2018) se estableció por encima del requerido para el emisor Banco Santa Cruz el cual resultó en una concentración de 20.5958%. Esta situación será normalizada a más tardar en los próximos 15 días.
Enero 2018: En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que en fecha treinta y uno (31) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad solicitó un rescate de cuotas de este fondo, para ser ejecutado dentro de los próximos cinco (5) días hábiles a partir de su solicitud. El aporte fue notificado bajo la carta con la numeración 64268.; Luego de saludarles, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del jueves veinticinco (25) de enero del año dos mil dieciocho (2018), se adecuó el límite de uno de los aportantes que presentaban exceso participación informado en nuestra comunicación radicada 63826.; Por medio de la presente tenemos a bien informarles que el límite máximo de concentración por emisor, grupo financiero o económico de 20% del patrimonio del Fondo DFF el día veintiseis (26) de enero de dos mil dieciocho (2018) se estableció por encima del requerido para el emisor Banco Santa Cruz el cual resultó en una concentración de 20.0125%. Esta situación será normalizada a más tardar en los próximos 15 días.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del jueves veinticinco (25) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del miércoles diecisiete (17) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del martes dieciséis (16) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del lunes quince (15) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que en fecha doce (12) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad solicitó un rescate de cuotas de este fondo, para ser ejecutado dentro de los próximos cinco (5) días hábiles a partir de su solicitud. El aporte fue notificado bajo la carta con la numeración 63736.; Desde el primero (1) al treinta y uno (31) de diciembre 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 5.47% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de noviembre) se ubicó en 3.91%.; En cumplimiento con la normatividad vigente, la Administradora de Fondos de Inversión Universal (AFI UNIVERSAL), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del jueves once (11) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites según establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; La Administradora de Fondos de Inversión Universal, S.A. (AFI Universal), en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Deposito Financiero Flexible (SIVFIA-007), informa que al cierre del día viernes cinco (05) de enero del presente año dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante del Fondo presentó un balance en exceso del límite de participación, conforme lo dispuesto en el Reglamento Interno y la normativa vigente. Esta situación será regularizada en un plazo de treinta (30) días calendarios contados a partir la ocurrencia del hecho, conforme lo dispone el Reglamento Interno del Fondo.; AFI Universal, en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible SIVFIA-007, informa que al cierre del jueves cuatro (04) de enero del año dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante presentó un exceso del límite de 10% de las cuotas del fondo, conforme lo dispuesto en el Reglamento Interno y normativa vigente. Esta situación será regularizada dentro del plazo de treinta (30) días calendarios siguientes al envío de la notificación, según lo que establece su reglamento.; AFI Universal, en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible SIVFIA-007 informa que al cierre del miércoles tres (03) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites que establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; AFI Universal, en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible SIVFIA-007 informa que al cierre del martes dos (02) de enero del dos mil dieciocho (2018), un (01) aportante vinculado a la sociedad adquirió cuotas de este fondo, quedando su participación dentro de los límites que establece la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; Hechos relevantes 2017
Diciembre 2017: AFI Universal, en su calidad de administradora del Fondo de Inversión Abierto Depósito Financiero Flexible SIVFIA-007 informa que al cierre del viernes veintinueve (29) de diciembre del dos mil diecisiete (2017) se adecuó el límite de participación del aportante que presentaba exceso en el límite de concentración por aportante.; AFI Universal, en su calidad de administradora del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible SIVFIA-007 informa que al cierre del viernes veintinueve (29) de diciembre del dos mil diecisiete (2017) un (01) aportante vinculado a la Sociedad adquirió cuotas del fondo, quedando su participación dentro de los límites establecidos en la Norma General R-CNV-2017-35-MV.; La Administradora de Fondos de Inversión Uiversal, S.A. (AFI Universal), en su calidad de Administradora del Fondo de Inversión Abierto Depósito Financiero Flexible (El Fondo), tiene a bien informar a la Superintendencia de Valores, al Mercado de Valores y al público en general, que al cierre del día lunes dieciocho (18) de diciembre del presente año dos mil diecisiete (2017), un (01) aportante del Fondo presentó un balance en exceso del límite de participación, conforme lo dispuesto en el Reglamento Interno y la normativa vigente. Esta situación será regularizada en un plazo de noventa (90) días calendarios contados a partir de la ocurrencia del hecho, conforme lo dispone el Reglamento Interno del Fondo.; Desde el primero (1) al treinta (30) de noviembre 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 5.60% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de noviembre) se ubicó en 4.50%.
Noviembre 2017: Desde el primero (1) al treinta y uno (31) de octubre 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.03% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de octubre) se ubicó en 4.73%.
Octubre 2017: Desde el primero (1) al treinta (30) de septiembre 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.05% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de septiembre) se ubicó en 5.10%.; Por medio de la presente tenemos a bien informarles que al día nueve (09) de octubre de dos mil diecisiete (2017) se encuentra adecuado el límite por emisor del patrimonio del Fondo Depósito Financiero Flexible.; Por medio de la presente tenemos a bien informarles que el límite máximo de concentración por emisor, grupo financiero o económico de 20% del patrimonio del Fondo DFF el día cuatro (04) de octubre de dos mil diecisiete (2017) se estableció por encima del requerido para el emisor Banco BDI el cual resultó en una concentración de 20.57%. Esta situación será normalizada a más tardar en los próximos 15 días.
Septiembre 2017: Desde el primero (1) al treinta y uno (31) de agosto 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.56% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de agosto) se ubicó en 5.37%.
Agosto 2017: Desde el primero (1) al treinta y uno (31) de julio 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.81% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de julio) se ubicó en 5.10%.
Julio 2017: En los últimos 30 días del mes de junio de 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.80% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de junio) se ubicó en 5.48%).
Junio 2017: Informamos a nuestros clientes, a esta Superintendencia, y el mercado de valores, que el Consejo de Administración de esta Sociedad, en su reunión ordinaria del día martes 20 de junio 2017 ha dispuesto el cambio de la firma PWC, auditores externos del fondo. La nueva firma contratada es KPMG amparada ante esta superintendencia mediante el número de registro SVAE-001.; En los últimos 30 días del mes de mayo de 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.96% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de mayo) se ubicó en 5.57%.
Mayo 2017: En los últimos 30 días del mes de abril de 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.05% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de En los últimos 30 días del mes de abril de 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.05% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de abril) se ubicó en 5.47%.
Abril 2017: Conforme lo establecido en la Quinta Resolución del Consejo Nacional de Valores de fecha veintitrés (23) de septiembre del dos mil catorce (2014) modificada por la Segunda Resolución del Consejo Nacional de Valores de fecha (20) de noviembre de dos mil quince (2015) R-CNV-2015-33-MV, cortésmente procedemos a notificar que fueron conocidos en la reunión del Consejo de Administración de la sociedad Administradora de Fondos de Inversión Universal, S. A. (AFI Universal) celebrada en fecha 18 de abril de 2017 el informe y estados financieros auditados y otros documentos relacionados del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible correspondientes al ejercicio anual cortado al 31 de diciembre del 2016.; El límite mínimo de liquidez del tres por ciento (3%) del patrimonio del Fondo DFF el día diecinueve (19) de abril de dos mil diecisiete (2017) se estableció por debajo del requerido. Esta situación presentada ya se encuentra normalizada al día de hoy veinte (20) de Abril.; En los últimos 30 días del mes de marzo de 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.46% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de marzo) se ubicó en 5.66%.; En fecha diez (10) de Abril de dos mil diecisiete (2017) se encuentra adecuado el límite por clasificación del patrimonio del Fondo Depósito Financiero Flexible.; En fecha seis (6) de Abril de dos mil diecisiete (2017) el límite máximo de calificación BBB y BBB- resultó por encima del límite máximo permitido de 20%. Esta situación será normalizada a más tardar en quince (15) días.
Marzo 2017: En los últimos 30 días del mes de febrero de 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.99% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de febrero) se ubicó en 5.79%.; En fecha primero (1) de marzo de dos mil diecisiete (2017) la Sociedad Administradora ha regularizado el exceso en el límite máximo por emisor del veinte porciento (20%), ocurrido en el Fondo el pasado diez (10) de febrero por causas no atribuibles a la Sociedad.
Febrero 2017: Por causas no atribuibles a la Sociedad Administradora el día diez (10) de febrero de dos mil diecisiete (2017) el límite máximo de concentración por emisor, grupo financiero o económico de 20% resultó en una concentración de 20.05% en Banesco y 20.24% en Banreservas. Esta situación será normalizada a más tardar el próximo 25 de febrero.; En los últimos 30 días del mes de enero de 2017 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.46% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de enero) se ubicó en 6.39%.
Enero 2017: En los últimos 30 días del mes de diciembre de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.16% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de diciembre) se ubicó en 6.00%.; Hechos relevantes 2016
Diciembre 2016: En los últimos 30 días del mes de noviembre de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.01% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de noviembre) se ubicó en 6.28%.
Noviembre 2016: En los últimos 30 días del mes de octubre de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.74% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de octubre) se ubicó en 6.96%.
Octubre 2016: En los últimos 30 días del mes de septiembre de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.58% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de septiembre) se ubicó en 6.12%.; Por causas no atribuibles a la Sociedad Administradora el día dieciocho (18) de octubre de dos mil dieciséis (2016) el límite máximo de concentración por emisor, grupo financiero o económico de 20% resultó en una concentración de 20.04% en Banesco; y el límite mínimo de liquidez del tres por ciento (3%) fue de 2.83%. Esta situación fue normalizada al siguiente día hábil.
Septiembre 2016: En los últimos 30 días del mes de agosto de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.29% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de agosto) se ubicó en 5.66%.
Agosto 2016: En fecha veinticuatro (24) de agosto de dos mil dieciséis (2016) la Sociedad Administradora ha regularizado el exceso en el límite mínimo de liquidez del tres porciento (3%), ocurrido en el Fondo el pasado dieciocho (18) de agosto por causas no atribuibles a la Sociedad; Por causas no atribuibles a la Sociedad Administradora el día dieciocho (18) de agosto de dos mil dieciséis (2016) el límite mínimo de liquidez del tres por ciento (3%) del patrimonio del fondo se estableció por debajo del requerido, siendo este 1.63%. Para aumentar la liquidez y buscar cumplir con este límite mínimo hemos determinado: 1. Que todos los aportes que ingresen al fondo hasta que se corrija esta situación serán mantenidos en cuentas bancarias 2. Mantener en liquidez los fondos que ingresarán el próximo 24 de agosto del 2016 a raíz del vencimiento de parte de nuestros instrumentos.; Por causas no atribuibles a la Sociedad Administradora el día diecisiete (17) de agosto de dos mil dieciséis (2016) el fondo presentó exceso de concentración por emisor equivalente al 0.31% de su patrimonio en el Banco de Reservas. Esta situación fue normalizada al siguiente día hábil.; En los últimos 30 días del mes de julio de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.32% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de julio) se ubicó en 5.58%.; En fecha 4 de agosto de 2016 la Sociedad Administradora ha regularizado el exceso en el límite mínimo de liquidez del tres porciento (3%), ocurrido en el día hábil inmediatamente anterior en el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible por causas no atribuibles a la Sociedad.; En fecha 1 de agosto de 2016 la Sociedad Administradora ha regularizado el exceso de concentración de recursos por emisor, ocurrido en el día hábil inmediatamente anterior en el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible por causas no atribuibles a la Sociedad.
Julio 2016: En los últimos 30 días del mes de junio de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.89% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de junio) se ubicó en 5.48%.
Junio 2016: Informamos a nuestros clientes, al Mercado de Valores y al publico en general, que la comisión de desempeño que la Sociedad Administradora cobra al Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible se incrementará a partir del próximo 15 de Julio de 2016 al maximo rango señalado en el Prospecto y Reglamento del fondo.; En los últimos 30 días del mes de mayo de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.03% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de mayo) se ubicó en 5.67%.
Mayo 2016: Informamos a nuestros clientes, al Mercado de Valores y al público en general, la modificación de las comisiones del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible a partir del 15 de junio 2016, fijándolas en el máximo del rango señalado en el Prospecto y Reglamento del Fondo.; En los últimos 30 días del mes de abril de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.12% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de marzo) se ubicó en 5.51%.
Abril 2016: En los últimos 30 días del mes de marzo de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.22% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de marzo) se ubicó en 5.08%.
Marzo 2016: En la reunión del Consejo de Administración de la Sociedad Administradora celebrada el día 9 de marzo de 2016 fueron conocidos el informe y estados financieros auditados y otros documentos relacionados del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible cortados al 31 de diciembre de 2015.; En los últimos 30 días del mes de febrero de 2016 el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.52% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de febrero) se ubicó en 5.49%.
Febrero 2016: La comisión de administración del fondo Depósito Financiero Flexible fue modificada y a partir del 19 de febrero ha pasado a ser 0.65% anual, manteniéndose por debajo del máximo de 0.75% determinado en su Reglamento Interno.; Por causas no atribuibles a la Sociedad Administradora, el fondo presentó exceso de concentración por emisor equivalente al 0.2% de su patrimonio en el Banco Santa Cruz.Se procederá a gestionar la adecuación a los limites respectivos dentro del plazo vigente en el Reglamento Interno del Fondo.; El exceso de concentración por emisor presentado durante esta semana, ya ha sido regularizado y el fondo se encuentra adecuado a sus límites.; En los últimos 30 días del mes de enero de 2016 el fondo abierto de inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.25% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de diciembre) se ubicó en 5.72%.
Enero 2016: En los últimos 30 días de diciembre de 2015, según la metodología del Anexo XII de la R-CNV-2014-22-MV, la rentabilidad del Fondo Depósito Financiero Flexible fue 8.16% anual mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de diciembre se ubicó en 7.06%.
Abril 2015: Designación Administrador del Fondo Domingo Pichardo Baba.
Mayo 2015: Solicitud autorización publicación aviso de oferta e inicio colocación cuotas Fondo abierto de inversión Depósito Financiero Flexible.; El 15 de Mayo de 2015 inicia la colocación de las cuotas de participación del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible (SIVFIA-007).; Aviso de Inicio de suscripción de Cuotas de participación del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible (SIVFIA-007).; Inicio colocación y suscripción de cuotas del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible.
Julio 2015: Inicio etapa operativa del Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible.; En los últimos 30 días del mes de junio 2015 según la metodología del Anexo XII de la R-CNV-2014-22-MV el Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 8.10% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de junio) se ubicó en 5.07%.
Agosto 2015: En los últimos 30 días de Julio de 2015, según la metodología del Anexo XII de la R-CNV-2014-22-MV, la rentabilidad del Fondo Depósito Financiero Flexible fue 6.74% anual mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de julio) se ubicó en 4.86%.
Septiembre 2015: De acuerdo a la metodología estipulada en el Anexo XII de la R-CNV-2014-22-MV en los últimos 30 días del mes de agosto de 2015 el fondo abierto de inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 6.58% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de agosto) se ubicó en 4.74%.
Octubre 2015: De acuerdo a la metodología estipulada en el Anexo XII de la R-CNV-2014-22-MV en los últimos 30 días del mes de septiembre de 2015 el fondo abierto de inversión Depósito Financiero Flexible obtuvo una rentabilidad de 7.07% anual, mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de agosto) se ubicó en 4.94%.
Noviembre 2015: En los últimos 30 días de Octubre de 2015, según la metodología del Anexo XII de la R-CNV-2014-22-MV, la rentabilidad del Fondo Depósito Financiero Flexible fue 7.28% anual mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de octubre) se ubicó en 5.59%.
Diciembre 2015: En los últimos 30 días de noviembre de 2015, según la metodología del Anexo XII de la R-CNV-2014-22-MV, la rentabilidad del Fondo Depósito Financiero Flexible fue 7.44% anual mientras su “benchmark” (la tasa promedio pasiva para el periodo de 0 a 30 días publicada por el Banco Central para todo el mes de noviembre se ubicó en 5.86%.
Dic. 2014: Designación administrador de fondos Paola Nadime Guilliani y Miembros comité de inversión

Reglamento Interno y Prospecto de Inversión

Estados financieros y Memorias del Fondo

Para vincularme a AFI Universal e invertir en el Fondo Depósito Financiero Flexible, solo debo completar y suministrar los siguientes requisitos:

Formulario de Vinculación | Para ser llenado y firmado por mí.
Encuesta de Perfil de Riesgo del Inversionista | Para ser llenado y firmado por mí.
Formulario W8 | Para ser llenado y firmado por el mí en caso de que no sea Ciudadano o Residente Norte Americano.
Formulario W9 | Para ser llenado y firmado por el mí en caso de que sea Ciudadano o Residente Norte Americano.
Tarjeta o Formulario de Firmas Autorizadas | Para ser llenado y firmado por mí.
Constancia de Recepción y Comprensión del Prospecto y Reglamento | Para ser llenado y firmado por mí.
Contrato de Participación o de Suscripción de Cuotas de Fondos de Inversión | Para ser llenado y firmado por mí.

Documentos a Suministrar:
Copia de Cédula o Pasaporte
Identificación de todos los Firmantes

Si soy persona jurídica debo presentar copia del Registro Nacional de Contribuyente (RNC), copias certificadas, selladas y registradas de los documentos constitutivos en el Registro Mercantil a cargo de la Cámara de Comercio y Producción correspondiente, además de las actas, en caso de no estar dispuesto en los estatutos sociales, que confieran los correspondientes poderes para la celebración de negocios.

Si deseo más información, con sólo una llamada al 809-544-7111 o un correo electrónico a InversionesAFI@universal.com.do un asesor especializado se pone a mi disposición para asesorarme, guiarme y acompañarme en mi inversión.

Preguntas Frecuentes

¿En qué se invierte el dinero que aporto al fondo?

El Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible invierte predominantemente en certificados de depósito de la banca local que sean grado de inversión, según los límites de su Política de Inversiones buscando preservar el capital de los aportantes en términos reales.

¿Es obligatorio el aporte mensualmente?

Ningún aportante de un fondo está obligado a realizar aportes ya sean estos mensuales o de cualquier tipo de recurrencia.

¿Qué tasa o rentabilidad me ofrece este fondo?

Los fondos de inversión no garantizan rentabilidad alguna según lo establecido en las normativas a las cuales están sujetos. La única rentabilidad que se establece para los fondos incluido éste, es la rentabilidad objetivo la cual apunta a ser superior a la del activo en el que se invierte en el caso de que el aportante decida de invertir en el mismo directamente y no a través del fondo.

¿Cuáles son las ventajas de invertir en este fondo?

Invertir en fondos de inversión tiene las siguientes ventajas:

1. Gestión Profesional: Cada fondo tiene expertos en el activo en el que se invierte y monitorean la inversión el 100% de su día.
2. Diversificar (menor riesgo): Con el mismo monto inviertes en más y diferentes activos, reduciendo el riesgo asumido.
3. Mayor acceso: Puedes invertir en activos que usualmente eran exclusivos para grandes montos de capital.
4. Asesoría e información: Nuestro compromiso es acompañarte para que cumplas tu objetivo de inversión brindándote la mejor información periódica.
5. Régimen fiscal favorable: Por ser un mecanismo de inversión que contribuye al desarrollo económico del país, sus utilidades tienen beneficios fiscales para los inversionistas.

¿Puedo contar con mi dinero cuando lo desee?

El Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible ofrece una disponibilidad o retiro de los recursos a la vista. Esto significa que tan pronto se solicita un rescate o retiro de su inversión, la misma es procesada y pagada de acuerdo a lo establecido en el prospecto de emisión del fondo.

Certificado de Registro y Aviso

Solicitud de Información

Fondo Abierto de Inversión Depósito Financiero Flexible

Rafael Mejía Laureano

Administrador del fondo

Comité de Inversiones

Aspectos Operativos